隨著反詐工作的深入推進(jìn)

騙子“洗錢”變得越來越困難

但狡猾的他們也在不斷升級(jí)

竟讓受害人主動(dòng)把錢“洗”好

這不？

近期發(fā)生在瀘州市的一起案例便是如此

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近日，老股民王女士在自己熟悉的投資理財(cái)領(lǐng)域遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，被騙90余萬元，其中還有九萬余元竟被她自己“洗”干凈后“送”給嫌疑人。是什么樣的騙局，讓一個(gè)老投資人馬失前蹄？

騙局回放

第一步：打通渠道

不法分子偽造投資者身份，通過社交平臺(tái)添加王女士為好友，謊稱自己通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)和“老師”指點(diǎn)，收益頗豐，并將其拉入“老師”的投資群，組團(tuán)忽悠。

第二步：層層遞進(jìn)

專業(yè)的海報(bào)、逼真的包裝、專職的客服，讓王女士對投資群深信不疑，通過幾天的經(jīng)營，王女士早已“心動(dòng)不已”，于是下載了指定的聊天和投資軟件，準(zhǔn)備在“老師”的指導(dǎo)下大賺一筆。

△“老師”1對1指導(dǎo)操作

△王女士不僅記下課堂筆記，甚至還會(huì)加以反思。

第三步：誘導(dǎo)投資

看著大家在群里發(fā)布的收益截圖，王女士十分羨慕，躍躍欲試。在進(jìn)行幾次投資嘗試后，王女士成功賺了錢，這讓她信心大增，接連投入80余萬元。

第四步：指導(dǎo)洗錢

眼見王女士已完全上鉤，不法分子便趁機(jī)一步到位，直接得到“干凈”的錢，提出讓其在購物軟件上直接下單與投資金額相同的黃金，郵寄到指定地址，并解釋這是平臺(tái)“線下充值”的活動(dòng)，參與活動(dòng)不僅會(huì)得到黃金等價(jià)的充值金額，還會(huì)額外獲得黃金價(jià)值5%的獎(jiǎng)勵(lì)。

王女士“投資”心切，又聽說有額外獎(jiǎng)勵(lì)，于是忽略了購買鏈接下其他受害人的提醒評論，直接下單了9萬余元的黃金寄到對方提供的地址。

過了幾天，當(dāng)王女士想要將平臺(tái)的錢提現(xiàn)時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)平臺(tái)已被關(guān)閉，客服也無法聯(lián)系，于是意識(shí)到自己被騙，隨即報(bào)警，而此時(shí)自己購買的黃金早已被人取走。

從王女士的經(jīng)歷中

我們可以發(fā)現(xiàn)

騙子已從誘騙受害人轉(zhuǎn)賬升級(jí)為

購買黃金寄到指定地點(diǎn)

再將到手的黃金低價(jià)轉(zhuǎn)賣他人

這樣一來

便可達(dá)到洗錢的目的

追贓挽損工作也變得更加困難

但此類詐騙套路依舊沒變

那么

在日常投資理財(cái)中

怎樣識(shí)別詐騙？

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請對照自查

1.看消息來源

不法分子往往通過微信公眾號(hào)、網(wǎng)絡(luò)搜索引擎投放虛假廣告，或在微博、抖音、知乎等平臺(tái)評論區(qū)發(fā)布“賺錢經(jīng)驗(yàn)”“內(nèi)幕消息”吸引受害人上鉤。切勿輕信陌生人分享的投資建議，請記住，所有穩(wěn)賺不賠的投資，都是詐騙！

2.看App來源

金融類App在手機(jī)應(yīng)用商城的上架審核十分嚴(yán)格，需要提供相關(guān)執(zhí)照、證書、協(xié)議等資質(zhì)文件。由于無法在應(yīng)用市場上架，詐騙公司只能通過點(diǎn)擊網(wǎng)址鏈接或掃描二維碼的方式讓用戶下載虛假App。陌生鏈接別點(diǎn)擊，陌生App別下載！

3、看收款賬戶

虛假平臺(tái)會(huì)要求將資金轉(zhuǎn)賬到指定的個(gè)人賬戶，而正規(guī)的交易平臺(tái)只能開設(shè)對公賬戶，且賬戶較為固定。要求轉(zhuǎn)賬到個(gè)人賬戶或?qū)~戶與平臺(tái)名稱不符的，需要格外注意！

4、看平臺(tái)規(guī)則

假平臺(tái)會(huì)制定諸多限制，如限制交易時(shí)間、交易量、限制出金等，想盡辦法阻止受害人提現(xiàn)，待其發(fā)現(xiàn)不能提現(xiàn)后，再以“操作失誤”“賬戶凍結(jié)”等各種理由誘騙受害人繼續(xù)轉(zhuǎn)錢，直到發(fā)現(xiàn)被騙。

虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)類詐騙隱蔽性極高

請廣大投資者務(wù)必提高警惕

切莫掉進(jìn)騙子的陷阱

內(nèi)容來源 /瀘州市反詐中心